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4块石头贷出8亿骗局关键人物被处罚!

时间:10-11 来源:最新资讯 访问次数:143

4块石头贷出8亿骗局关键人物被处罚!

10月10日,国家金融监督管理总局官网发布了两份锦银金融租赁有限责任公司(下称锦银金租)的行政处罚。刘文忠(时任锦银金融租赁有限责任公司董事长)因对锦银金融租赁有限责任公司以未取得所有权标的作为租赁物、以非固定资产作为租赁物、低值高买租赁物事项负有责任;王力因对公司以非固定资产作为租赁物、低值高买租赁物事项负有责任,二人被予以警告处罚。刘文忠等人正是此前广为市场所知的中青旅实业“石头记”骗局中的关键人物。锦银金租原董事长遭监管“警告”10月10日,国家金融监管总局公布相关处罚信息显示,刘文忠(时任锦银金融租赁有限责任公司董事长)对锦银金融租赁有限责任公司以未取得所有权标的作为租赁物、以非固定资产作为租赁物、低值高买租赁物事项负有责任,国家金融监管总局辽宁监管局(简称:辽宁监管局)依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,对其处以“警告”。王力对锦银金融租赁有限责任公司以非固定资产作为租赁物、低值高买租赁物事项负有责任,辽宁监管局同样对其予以“警告”处罚。上月初,国家金融监管总局网站公布相关处罚信息显示,锦银金融租赁有限责任公司因存在以未取得所有权标的作为租赁物等违规事实,被金融监管总局辽宁监管局处以罚款200万元。当时,锦银金租部分违规事实责任人同样被警告。“点石成金”的故事竟成现实早前,中国裁判文书网公布的一则刑事裁定书披露了这样一个故事:中国青旅实业发展有限责任公司及下属子公司苏州静思园公司以4块灵璧石作为租赁物,获得估价11.2亿元,并向锦银金融租赁贷款8亿元。贷款到期后,仅支付了少量利息,本金及大部分利息一直拖欠。2017年下半年,中青旅实业公司及下属子公司苏州静思园公司找到时任锦州银行董事长张伟,请求其帮助解决8亿元短期贷款。需要说明的是,这一起租赁中确实存在猫腻。据悉,时任锦银租赁副总裁的王某等人曾介入此事。王某委托辽宁天力渤海土地资产评估有限公司对四块灵璧石进行评估,该公司出具了四块灵璧石价值11.06亿元的评估报告。为防止监管机关认为该笔业务不符合放款条件,王某要求经办人员在贷前调查报告中将关于企业融资风险调查部分予以删除。2018年4月,经锦州市价格认证中心评估鉴定,四块灵璧石的价格约1120万元。也就是说,前后两次评估的差价约100倍。东窗事发后,这些始作俑者却企图瞒天过海。2018年6月25日,为掩盖静思园公司及中青旅公司贷款造成的不良资产,经刘文忠、王某两人商议,将锦银金融租赁逾期债权8.39亿元转让给宁夏顺亿资产管理有限公司。同日,顺亿公司又以8.46亿元将该笔债权转手至辽阳和祥投资有限公司,从中赚取通道费755万元。值得一提的是,2021年9月7日,辽宁银保监局对锦银租赁及其法定代表人开出行政处罚单,因为其未经任职资格审查任命高级管理人员,非真实转让资产,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件和资料,罚款140万元。这一案件只是锦州银行乱象的冰山一角,该行于2019年陆续开始暴露风险,随后监管部门对其进行了改革重组并引入3家战略投资者。而在重组完成3年后,锦州银行于2023年2月再次宣布财务重组。锦银金融租赁也陷入了亏损的泥淖。资料显示,锦银金融租赁于2015年12月正式开业,主要经营装备制造、航空、医疗等重点领域大型设备的金融租赁业务。锦州银行2022年中期业绩报告显示,截至2022年6月末,锦银金融资产总额为50.35亿元,其中融资租赁余额为49.84亿元。2022年1-6月,该公司净亏损564.5万元。早前锦州银行发布公告,由于该行重大财务重组相关交易尚待确定,该行核数师需要更多资料和时间以完成有关2022年度业绩的审核程序,将进一步延迟刊发截至2022年12月31日止年度业绩。由于进一步延迟刊发2022年度业绩及寄发2022年度报告,该行将会延迟刊发2023中期业绩及将可能延迟寄发2023中期报告。骗局未终局 多名投资者在金交所购买债券被骗除了锦州金融租赁被中青旅公司及静思园骗取大量贷款,还有多家银行、信托公司也入局被骗。依据中国裁判文书网,有多名个人投资者因为购买中青旅公司及静思园在正规金交所发行的定向债务,损失大量投资款项,金额以千万计。据一份文书披露,2018年4月,静思园酒店作为发行方,印制《侨金所弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》,发行弘鹰2号项目。认购协议载明:弘鹰2号已经广东华侨金融资产交易中心股份有限公司(以下简称侨金所)备案,发行规模40000万元。资金用途为静思园酒店项目装修升级改造及补充其经营性流动资金。本产品的综合服务商及受托管理人为京投融信公司,增信机构为中青旅实业公司,备案登记机构为侨金所。2019年1月29日,投资者与静思园酒店签订《侨金所弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》后,向弘鹰2号资金专户汇款300万元。正如锦银金租的结局一样,在得到少部分利息后,300万投资基本血本无归。据统计,就有法院裁定朱晓娣享有中青旅(苏州)静思园国际酒店有限公司普通债权金额2693672.55元、朱晓峰对中青旅(苏州)静思园国际酒店有限公司享有2693672.55元的普通债权、张正亚对中青旅(苏州)静思园国际酒店有限公司享有3197400.67元的普通债权等诸多案例,简单计算可知,中青旅实业公司及静思园公司从个人投资者骗取的投资款项已超过千万。那么,锦银金租以及其他银行、个人投资者的款项能否追回呢?对此,有律师表示,因为没能找到可执行财产,个人投资者的损失暂无法弥补。不过后续如果又人提供静思园等机构的隐匿财产信息,投资者后续仍可申请法院强制执行。统筹 王晓东责编 蒋赛赛检校 张小楠来源:国家金融监督管理总局官网、财联社、上市公司公告、证券时报、上海证券报、红星资本局

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